【股災來襲 債券超抗跌!】
8月全球股災重摔,台股綠光閃閃,反倒是「#債券ETF」成為萬綠一點紅。讓更多人明白股債配置的重要性!
由於美國經濟數據不佳,並且FED頻頻打出降息暗號,市場紛紛預期今年9月即將展開降息,也帶動近期債市價格走升的趨勢。
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不過你知道債券還有分長天期、短天期,信用評級也有差別嗎?這些都是影響波動、報酬、風險等重要因子,夥伴要找到適合自己的商品做配置才合適。老牛介紹過債券ETF,包含 #公債、#金融債、#公司債,#投等債,這次輪到大家敲碗的「#非投等債」。
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老牛先提醒大家,「非投資等級債券」就是信用等級較低、違約可能性較高,但是債券利息較高的債券。而非投等債券ETF則是會透過分散投資,以降低投資風險,同時也讓投資人享受高配息的收益。就以凱基美國非投等債ETF(00945B)來說明!
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📌#凱基美國非投等債ETF(#00945B),就會排除高信用風險CCC等級債券,大幅降低違約機率。並且加入票息大於等於4%的條件來篩選;此外,00945B納入的美國非投等債的平均評級為B+、平均違約率僅2%,投資人不用過於擔心。目標是在升息結束後,享受「穩定領息」的甜蜜;也能卡位降息前,長期投資報酬穩定向上。
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📌00945B基本資料:
⭐風險報酬等級:RR3
⭐追蹤指數:彭博美國企業非投資等級1-5年債券指數
⭐成分債券:249檔(100%美國企業)
⭐目前價格:15.31元(8/7收盤價)
⭐追蹤指數平均殖利率:7.3%
⭐追蹤指數平均票息率:6.2%
⭐平均到期日:2.25年
⭐經理費:0.4%
⭐保管費:0.16%
📣採「#月配息」、「#收益平準金」機制
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📌00945B:2024/5/2掛牌上市,屬於月配息型債券ETF,且於今年6、7月均配出0.102元,緊接著8月預備再配0.102元啦!8月配息資訊如下:
✅配息金額:0.102元
✅單次預估配息率:0.67%
✅年化預估配息率:8%
✅相關日期:最後買進日8/15、除息交易日8/16、股利發放日9/11
最終數據仍以凱基投信公告為準!
#00945B #完整介紹放留言
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📌抓住債息穩穩賺
以近4次利率循環中,非投資等級債累積報酬為例:升息循環結束後的未來一年,平均總報酬穩健向上,長期報酬率往右上爬升,抓住債息、獲利穩穩賺!
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🐮老牛總結
1.近期美國經濟數據表現不佳,恐有經濟衰退疑慮;原本看好的成長股,則會遭到大跌修正。
2.當經濟數據不好,市場聯想到降息可能性,加上FED釋出降息言論,若想先領股息、後賺價差,現在還是逢低布局好時機。
3.今天老牛介紹的00945B,屬於非投等債ETF。8月即將配息0.102元,年化預估配息率來到8%。除息日為8/16號,而最後買進日是8/15號,對於債券風險溢酬有興趣的朋友,可以來多多了解。
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🔶老牛分享過不少股債配置的觀念及實例,你目前有投資債券ETF呢?
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